Guten Tag.

1. Zunächst möchte ich darauf hinweisen, dass jede Sperrung von Karten von Privatpersonen (sowie die Sperrung von Girokonten von Unternehmen/Einzelunternehmern) keine Laune der Bank und kein unvorhersehbarer Zufall ist, sondern die Folgen der von Ihnen begangenen Verstöße.

Kurz gesagt, es gibt bereits ein ziemlich bekanntes Gesetz 115-FZ „Zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus.“ Das Gesetz selbst enthält einige Besonderheiten, nämlich, dass Transaktionen für einmalige Beträge von sechshunderttausend Rubel kontrolliert werden, und zwar werden sie tatsächlich kontrolliert, aber das wird Ihnen in keiner Weise dabei helfen, die Gründe für die Kartensperrung zu verstehen, da Banken kontrollieren viele andere Transaktionen und für viele andere Parameter.

Im Allgemeinen ist jeder gefährdet, der eine große Anzahl von Kartentransaktionen durchführt – Freiberufler, Online-Shops und andere Unternehmen, die Zahlungen für Waren/Dienstleistungen mit den Karten von Privatpersonen erhalten, sowie diejenigen, die Zahlungen von juristischen Personen erhalten, die keine Gehaltszahlungen sind. Einzelpersonen/Einzelunternehmer, Kryptowährungshändler, Finanziers, diejenigen, die an Börsen spielen, Zahlungen von Buchmachern erhalten, diejenigen, die Online-Wechselbörsen nutzen, die große Beträge aus dem Ausland erhalten und eine große Anzahl anderer Personen, deren Aktivitäten die Durchführung einer großen Anzahl von Transaktionen umfassen Karten

Bestimmte Einzelheiten sind im Anhang zur Verordnung der Bank von Russland vom 2. März 2012 N 375-P „Über die Anforderungen an die Regeln der internen Kontrolle eines Kreditinstituts zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erlösen“ festgelegt „Schutz vor Kriminalität und Terrorismusfinanzierung“ – auf 18 Blättern findet sich eine Liste, die die Parameter enthält, anhand derer Banken verdächtige Transaktionen identifizieren müssen.

Wie sieht das in der Praxis aus? Die Zentralbank hat Kriterien zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen entwickelt, Banken haben auf der Grundlage dieser Kriterien eigene automatisierte Systeme entwickelt, die Automatikmodus Verfolgen Sie alle Transaktionen nach festgelegten Kriterien. Wenn das System Ihre Transaktionen für einen bestimmten Zeitraum als verdächtig erkennt, erhalten Sie eine Anfrage gemäß 115-FZ.

Daraus folgt:

A) Anfragen gemäß 115-FZ werden automatisch von einem automatisierten System generiert. Viele Leute denken, dass diese bestimmte Person in der Bank sitzt und auswählt, wem sie auf den Grund geht und an wen sie die Anfrage sendet. Das ist falsch! Alle Anfragen werden automatisch gesendet, wenn Sie die Parameter, nach denen das automatisierte System der Bank arbeitet, nicht einhalten.

B) Aussagen, dass „Banken unverschämt geworden sind und blockieren, wen sie wollen“, sind allesamt Unsinn. Anfragen werden nach streng definierten Kriterien gebildet; es gibt keine „zufälligen“ Anfragen. Darüber hinaus stelle ich fest, dass die festgelegten Kriterien der Zentralbank für alle Banken gleich sind, daher sind meiner Erfahrung nach auch Geschichten im Format „Sberbank blockiert ständig, aber Bank „xxx“ blockiert niemanden“ ebenfalls Unsinn. Es gibt tatsächlich gewisse Unterschiede zwischen den Banken, und zwar manchmal ganz erhebliche, aber der gemeinsame Ansatz ist für alle Banken immer noch derselbe und die Zusammenarbeit mit jeder Bank birgt Risiken.

Andererseits möchte ich darauf hinweisen, dass viele Sperren zwar unbegründet sind und meiner Erfahrung nach ein erheblicher Teil der Banksperren vor Gericht angefochten werden kann, aber in jedem Fall ist es besser, nicht mit der Anfechtung der Maßnahmen der Bank zu rechnen, sondern zunächst einmal daran zu arbeiten, dass Sie keine Anfragen erhalten.

C) Die bloße Tatsache, dass Sie eine Anfrage erhalten, ist bereits ein Beweis dafür, dass Ihre Transaktionen bei der Bank als verdächtig erkannt wurden, und dementsprechend bedeutet dies bereits, dass Sie, da Sie vor der Anfrage gearbeitet haben, nicht weiterarbeiten können, da sonst die Anfrage kommen könnte Auch wenn die Bank zum ersten Mal nicht antwortet, wird die Forderung zurückgezogen (auch wenn alle Transaktionen formal rechtmäßig sind).

D) Ich möchte außerdem darauf hinweisen, dass die gleichen Anforderungen auch für Zahlungssysteme gelten (Yandex.Money, Qiwi, WebMoney-Wallets usw., obwohl sie in der Praxis im Allgemeinen loyaler sind).

2. Zum Sperrverfahren. Die Reihenfolge ist in der Regel wie folgt:

A) Sie erfüllen nicht die Kriterien der Zentralbank.

B) Das System generiert automatisch eine Anfrage, die Sie erhalten, in der die Bank Sie nach „der wirtschaftlichen Bedeutung der durchgeführten Transaktionen“ und einer Reihe von Dokumenten fragt, die der Bank helfen sollen, festzustellen, ob Ihre Transaktionen mit etwas Illegalem oder etwas Illegalem in Zusammenhang stehen nicht. In der Regel schränkt die Bank bereits zu diesem Zeitpunkt die Nutzung der Karte ein, bis eine Entscheidung auf Grundlage der von Ihnen vorgelegten Begründungen und Unterlagen vorliegt.

C) Sie stellen die angeforderten Unterlagen zur Verfügung.

Dabei sind in der Praxis die häufigsten Fehler folgende:

– Die Person fängt an, den Säbel zu schwingen und erklärt, dass die Handlungen der Bank illegal sind, ich habe nichts verletzt (siehe Punkt 1 und die Argumente, dass Anfragen nicht einfach kommen sollten, obwohl Banken oft viele „Extras“ verlangen und ähnlich, Anfragen kommen oft in Situationen, in denen Sie nichts auch nur annähernd Illegales getan haben) und weigert sich, Dokumente bereitzustellen. Durch solche Handlungen weigern Sie sich tatsächlich, Ihren Pflichten zur Bereitstellung von Dokumenten nach 115-FZ nachzukommen, und das hat sehr schlimme Konsequenzen, einschließlich der Aufnahme auf die schwarze Liste der Zentralbank (die bereits etwa 500.000 Personen und Unternehmen enthält, eine riesige Zahl). (von denen es sich wirklich nicht handelt, die an keiner Straftat beteiligt waren, sondern lediglich Operationen falsch ausgeführt haben oder nach Erhalt einer Anfrage über die Bank eine falsche Position eingenommen haben).

Es ist auch ein häufiger Fehler – jemand braucht die Karte nicht wirklich (z. B. ist kein Geld mehr darauf und es besteht kein Interesse mehr daran, sie zu verwenden) und er entscheidet, dass ich nichts gebe, sondern ich schließe es und das wars, da ich es nicht brauche.

Ein weiterer häufiger Fehler besteht darin, darauf zu vertrauen, dass man etwaige Ansprüche abwehren kann, indem man Verträge zur Bestätigung der Überweisungen vorlegt, unabhängig von der Art der Überweisungen. Sie müssen verstehen, dass die Bank Sie nicht nur dann sperren kann, wenn es direkte Beweise dafür gibt, dass Sie gegen das Gesetz verstoßen haben, sondern auch, wenn die Art der Transaktionen Anlass zu der Annahme gibt, dass die Transaktionen trotz allem mit illegalen Aktivitäten in Zusammenhang stehen könnten von Ihnen bereitgestellte Dokumente. Dabei kommt der Praxis einzelner Banken eine große Bedeutung zu.

Es ist auch ein häufiger Fehler, eine Antwort ohne vorherige Analyse der Situation mit einem Anwalt zu geben, da es in der Phase des Eingangs einer Anfrage noch viele andere kleine und oft formelle Aspekte der Interaktion mit der Bank gibt, deren Nichteinhaltung dies bewirken kann zu einer Sperrung auch dann führen, wenn diese hätte vermieden werden können und Sie tatsächlich ausschließlich Rechtsgeschäfte getätigt haben.

D) Ein bestimmter Bankmitarbeiter prüft die Unterlagen und entscheidet letztlich über Ihre Situation (dementsprechend besteht zu diesem Zeitpunkt bereits eine gewisse Abhängigkeit von einem bestimmten Bankmitarbeiter) und hebt entweder alle Ansprüche und alle Einschränkungen auf der Karte auf oder verlässt die Karte Sperrung in Kraft und in der Regel dies In diesem Fall werden Sie gebeten, eine Erklärung über die Sperrung der Karte „auf eigenen Wunsch“ zu verfassen. Auch in der Praxis kann es vorkommen, dass die Bank nach Erhalt der Dokumente zusätzliche Dokumente anfordert.

3. Sie fragen sich vielleicht: Wie ist es möglich, dass mein Freund/Bekannter riesige Summen über Karten ausgibt und trotz aller Einschränkungen niemand etwas für ihn blockiert? Warum wurde ich dann blockiert?

Die Antwort ist ganz einfach, mehrere Möglichkeiten sind möglich:

A) Ihr Freund/Bekannter führt Transaktionen absichtlich/unwissentlich so durch, dass die Bank/das Zahlungssystem sie nicht als verdächtig erkennt, da Sie bei Erfüllung der Kriterien keine Anfrage erhalten.

B) Es ist nur so, dass die Gesamtdauer der Einsätze noch nicht dazu geführt hat, dass Einsätze als verdächtig erkannt und blockiert wurden, und das wird früher oder später passieren.

4. Konsequenzen. Aufgrund meiner Praxis kann ich Folgendes sagen:

A) Im Falle einer Sperrung ist die eindeutige Folge, dass die Beziehung zu der Bank, die Sie gesperrt hat, beschädigt wird, d. h. Karten/Konten werden hier nicht mehr für Sie geöffnet. Auch wenn es hier noch Ausnahmen gibt.

B) Eine schlimmere Konsequenz ist, von der Zentralbank auf die schwarze Liste gesetzt zu werden. Wenn Sie tatsächlich eine Straftat begehen oder Ihre Transaktionen nicht mit etwas Illegalem in Zusammenhang stehen, Sie aber gleichzeitig im Umgang mit der Bank eine falsche Haltung einnehmen, besteht ein ernstes Risiko, von der Zentralbank auf die schwarze Liste gesetzt zu werden – und in diesem Fall nicht Nur derjenige, der Sie blockiert hat, wird nicht mit Ihrer Bank zusammenarbeiten wollen, sondern auch mit jeder anderen Bank im Allgemeinen, da alle Banken sehen werden, dass Sie auf der schwarzen Liste der Zentralbank stehen.

F) Viele Menschen sind immer noch daran interessiert, ob die Bank das Geld zurückgibt? Hier möchte ich nur sagen, dass die Bank laut Gesetz zwar verpflichtet ist, das Geld zu geben, aber meiner Erfahrung nach ist es nicht so einfach, sein Geld von der Bank zu bekommen, es gibt gewisse Nuancen.

Zusammenfassend also:

1) Es gibt keine zufälligen Blöcke; jeder Block ist eine Reihe von Fehlern Ihrerseits.

2) Es ist sehr wichtig, bei der Kommunikation mit der Bank die richtige Position einzunehmen und korrekte Erklärungen zur wirtschaftlichen Bedeutung der durchgeführten Operationen vorzubereiten. Die kleinsten Fehler in dieser Phase können nicht nur zur Kontosperrung und zu Schwierigkeiten bei der Geldrückerstattung führen der Bank, sondern auch zu Ihrer schwarzen Liste durch die Zentralbank mit allem, was dazu gehört.

3) Es ist sehr wichtig, zunächst darauf zu achten, dass Sie bei der Durchführung von Geschäften die Anforderungen der Zentralbank und der Banken selbst berücksichtigen und keine nach den Kriterien der Zentralbank fragwürdigen Geschäfte durchführen, da nur Dies kann Sie vor Blockierungen schützen.

Ich hoffe, meine Antwort hat Ihnen geholfen.

Aufrichtig,

Wassiljew Dmitri.

Benutzer können eine Benachrichtigung über die Einschränkung erhalten, unabhängig davon, ob ihre Karte verifiziert ist oder nicht.

Die Nachricht, die Sie erhalten, enthält den folgenden Satz: Eingeschränkter Kontozugriff.

Dies kann verschiedene Gründe haben. Am häufigsten kommt es vor, wenn wichtige Dokumente fehlen oder Ihr Konto beim Sicherheitsdienst Verdacht erregt hat.

Oftmals versucht der Sicherheitsdienst überhaupt nicht, in Ihre Abläufe einzugreifen, sondern lediglich, Sie zu schützen.

Es kommt auch häufig vor, dass die Blockade Ihrer Akanthusmuskulatur sofort aufgehoben wird, nachdem Sie nachweisen können, dass die Operation von Ihnen selbst durchgeführt wurde.

Welche Sanktionen drohen, wenn Ihr PayPal gesperrt wird?

Sie können Ihre Bestellung nicht über PayPal bezahlen.
Die Zahlungsannahme ist begrenzt
Es gibt keine Möglichkeit, Ihr PayPal-Konto zu schließen
Der Zugriff auf die Anzeige von Statistiken ist eingeschränkt.

Diese Vorgehensweise wird nicht nur auf unerfahrene Benutzer angewendet, sondern auch auf diejenigen, die über viel Erfahrung im Umgang mit dem PayPal-Zahlungssystem verfügen.

Was tun, wenn Ihr Konto gesperrt ist?

Wenn Sie in Ihrem E-Mail-Postfach einen Brief von PayPal finden, der besagt, dass Ihr Zugang zum PayPal-System eingeschränkt ist, dann ist es zunächst sehr wichtig herauszufinden, ob dieser Brief echt ist oder nur eine „Betrugsmasche“.

Oft kann diese Einschränkung schnell genug aufgehoben werden, indem Sie sich bei Ihrem anmelden Konto System und gehen Sie direkt zur Registerkarte „Resolution Center“. Es befindet sich in der oberen Ecke Ihres Kontos.

Klicken Sie anschließend auf den Unterpunkt „Eingeschränkter Kontozugriff“, der „Warum ist mein Konto gesperrt“ bedeutet, und erfahren Sie die Gründe für die Einschränkung Ihrer Möglichkeiten. Eine Kontosperrung kann, wie bereits erwähnt, verschiedene Gründe haben und die Entscheidung muss auf dieser Grundlage getroffen werden. Das häufigste Problem ist das Fehlen aller oder einiger erforderlicher Dokumente.

Wie kann ich Einschränkungen von meinem Konto entfernen?

Akt eins

Erstellen Sie eine Kopie aller vom System angeforderten Dokumente.

Die Liste der erforderlichen Papiere lautet wie folgt:

Kopie des Reisepasses: Ein ausländischer Reisepass und ein offizieller Reisepass Ihres Landes funktionieren gleichermaßen gut.
Stromrechnung: Kopien Ihrer persönlichen Rechnungen, einschließlich Rechnungen für Internet, Telefon und Versorgungsleistungen. Das Einzige, was sie nicht verlangen, ist eine Handyrechnung.
Ein Kontoauszug für Ihr Konto und Ihre Karte, auf dem Ihr Nachname, Ihr Vorname und Ihr Vatersname angegeben sein müssen und der auf jeden Fall mit denen identisch sein muss, die Sie bei der Registrierung Ihres Kontos angegeben haben.

Ein paar solcher Dokumente reichen aus.

Zweiter Akt

Jetzt sollten alle vorbereiteten Dokumente in der PayPal-Geschäftsstelle eintreffen. Sie können direkt auf die Website hochgeladen oder gescannt und an das System selbst gesendet werden.

Wenn Sie sich für Letzteres entscheiden, stellen Sie sicher, dass die Daten vollständig ausgefüllt sind sichere Verbindung mit einer Ressource.

Wenn Sie sich für den Faxversand entschieden haben, müssen Sie einige wichtige Besonderheiten dieser Versandart kennen.

Zunächst müssen Sie das Deckblatt Ihrer Dokumente ausdrucken. Sie erhalten es auf Ihren eigenen handschriftlichen Antrag, der über die Registerkarte „Eingeschränkter Kontozugriff – Faxen“ erfolgen kann.

Diese ausgefüllte Formularseite ist die Startseite und die Einreichung sollte direkt von dort aus beginnen.

Bedeutung englischer Begriffe

Deckblatt – Titelseite
Seiten – die Anzahl der Seiten, die gesendet werden sollen. In dieser Zahl wird auch der Titel mitgezählt.
Telefon – Kontakttelefonnummer, unter der Sie jederzeit erreichbar sind.
Geben Sie eine neue E-Mail-Adresse ein – geben Sie Ihre neue E-Mail-Adresse ein, wenn die Adresse, die Sie beim ersten Mal eingegeben haben, aus irgendeinem Grund nicht funktioniert.
Kommentare sind ein Kommentarelement, in dem Sie angeben müssen, welche Dokumente Sie gesendet haben, und alles schreiben, was Sie für notwendig halten.

Dritter Akt

Der Sicherheitsdienst des Unternehmens überprüft die von Ihnen erhaltenen Kopien der Dokumente innerhalb von 3-5 Tagen. Als Ergebnis der Verifizierung erhalten Sie eine Antwort von einem offiziellen Vertreter des PayPal-Zahlungssystems.

Es kann nur zwei Möglichkeiten geben.

Das erste ist erfreulich: Die Beschränkungen wurden aufgehoben.

Zweitens, weniger wünschenswert: unzureichende Datenlage. In diesem Fall müssen Sie die erhaltene Nachricht sorgfältig prüfen und dem Unternehmen zusätzliche Dokumente zur Verfügung stellen. Welche das genau sind, erfahren Sie im Anschreiben.

Denken Sie daran: Das Unternehmen entscheidet individuell über die Höhe des Transaktionslimits für jeden Kunden und zieht seine Schlussfolgerungen auf der Grundlage der von Ihnen bereitgestellten Informationen. Wenn Sie also die Meldung „Anhand der von Ihnen bereitgestellten Informationen ermitteln wir Ihr Sendelimit“ erhalten, ist dies eine Selbstverständlichkeit.

Wenn Sie dies nur tun müssen, dann seien Sie bei der Bereitstellung von Unterlagen und dem Ausfüllen von Formularen sehr vorsichtig, damit Sie später nicht alles noch einmal machen und auf eine Antwort der Verwaltung warten müssen.

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Das Zahlungssystem Paypal hat sich seit langem den Ruf einer zuverlässigen und sicheren Umgebung erworben, in der Benutzer keine Angst haben müssen, ihr Geld zu verlieren. Allerdings weist dieses System wie jedes Werkzeug seine eigenen Nuancen auf, die berücksichtigt werden müssen. Eine dieser Nuancen im Fall von PayPal ist die automatische Sperrung des Kontos, die im System als „Einschränkung“ bezeichnet wird. Lassen Sie uns herausfinden, was es ist.

Was bedeutet die Meldung „Ihr Konto ist begrenzt“?

Das System sendet die folgende Benachrichtigung an Benutzer, die diese „Sperrung“ erhalten haben:

Ihr Konto wurde eingeschränkt und Sie können kein Geld mehr über PayPal senden oder empfangen. Um diese Einschränkung aufzuheben, müssen Sie gemäß russischem Recht Ihre Passdaten angeben. Gehen Sie zum Resolution Center und befolgen Sie die Anweisungen.

Die Einschränkung eines Kontos bedeutet also nur, dass bestimmte Vorgänge für den Benutzer aus einem bestimmten Grund nicht verfügbar sind; das Konto selbst wird nicht im üblichen Sinne des Wortes gelöscht oder gesperrt. In der Regel in persönliches Konto Der Grund für die Einschränkung wird angegeben und wie der Dienst anbietet, sie zu entfernen.

Warum schränkt PayPal Benutzerkonten ein?

Paypal ist ein internationales Finanzsystem mit beeindruckenden Umsätzen, das natürlich Betrüger und andere unehrliche Menschen anzieht. Um sich davor zu schützen, identifiziert und unterdrückt der Dienst aktiv zweifelhafte Transaktionen. Und manchmal kann selbst die gewöhnlichste Transaktion, wie etwa ein Einkauf in einem Online-Shop, die anschließend zu Kontobeschränkungen führt, unter den Begriff „zweifelhaft“ fallen.

Den Grund für die Kontobeschränkung kann der Nutzer jederzeit in seinem persönlichen Konto auf der Website herausfinden, die gängigsten Optionen sind jedoch folgende:

ein Außenstehender hätte das Konto nutzen können;
die Bank hat Paypal über eine illegale Transaktion mit dem verknüpften Bankkonto oder der verknüpften Karte informiert;
das Konto gegen die Gesetze seines Landes verstoßen hat;
Der Benutzer hat die Richtlinie zur akzeptablen Nutzung nicht eingehalten.
der schlechte Ruf des Benutzers als Verkäufer – es hängen viele Retouren, Ansprüche (Stempel oder Streitigkeiten) an ihm.

Diese Liste erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, deckt jedoch die meisten Gründe für Kontobeschränkungen ab.

PayPal muss zusätzliche Informationen über Sie sammeln. Was bedeutet es?

Gemäß Abschnitt 4 der PayPal-Nutzervereinbarung hat das Unternehmen das Recht, von den Nutzern alle Informationen anzufordern, die es zur Verifizierung des Nutzers für notwendig erachtet. Natürlich handelt es sich zunächst um einen internen russischen Pass (oder ein diesen ersetzendes Dokument), aber der Dienst kann auch INN, SNILS und andere Dokumente anfordern.

Der Dienst kann Sie auch auffordern, Dokumente vorzulegen, die die Reinheit der Transaktionen bestätigen – Kontoauszüge, Quittungen usw. Sämtliche Anforderungen an erforderliche Unterlagen werden im Bescheid zur Begründung der Einschränkung dargelegt.

Wie kontaktiere ich das PayPal Resolution Center?

Um die Nuancen der Kontobeschränkungen zu klären, kann sich der Benutzer an das Paypal Problem Resolution Center wenden, das ihm die Gründe für die „Sperrung“ und weitere Schritte zur Aufhebung der Beschränkungen erläutert.

Dies kann erfolgen, indem man dem Link folgt und auf einen offenen „Fall“ von Paypal klickt, der dem Nutzer detailliert erklärt, was als nächstes zu tun ist.

In einigen Fällen können solche Probleme auch mit PayPal telefonisch gelöst werden, was jedoch nicht immer möglich ist. Die Paypal-Telefonnummer sowie Anrufanweisungen finden Sie auf der Seite „Kontakt“.

Was muss ich tun, um Kontobeschränkungen zu vermeiden?

Damit Ihre Transaktionen aus Sicht des PayPal-Dienstes „sauber“ bleiben, müssen Sie banale „digitale Hygiene“ beachten: Öffnen Sie keine dubiosen Links, die Sie zur Eingabe von Daten aus Ihrem Online-Banking oder Paypal-Konto auffordern. Dazu gehört auch die vernünftige Anforderung, das Passwort für dieselben Konten regelmäßig zu ändern.

Verkäufer, die PayPal als Zahlungsmittel nutzen, sollten keine Artikel verkaufen, für die eine besondere Genehmigung erforderlich ist (Medikamente, Schusswaffen usw.), es sei denn, eine solche ist verfügbar. Die Nichteinhaltung russischer Gesetze und Paypal-Richtlinien kann zu Kontobeschränkungen führen.

Verkäufer sollten auch auf ihren Ruf achten: Versuchen Sie, ihre Waren pünktlich zu liefern, sie so genau wie möglich zu beschreiben und verantwortungsbewusst zu sein. Natürlich werden ein oder zwei zufällige Beschwerden von Käufern den Ruf nicht ruinieren, aber ein ständiger Strom von Streitigkeiten wird sich letztendlich auf das Konto des Verkäufers auswirken.

Bei der Registrierung im PayPal-System muss sich jeder Teilnehmer mit der Nutzungsvereinbarung, den PayPal-Nutzungsrichtlinien und anderen Dokumenten vertraut machen, die die Beziehung beider Systembenutzer untereinander und des Benutzers mit dem Dienst regeln. Das sorgfältige Studium dieser Dokumente und die Einhaltung der dort beschriebenen Regeln und Vorschriften reicht in den meisten Fällen aus, um sicherzustellen, dass das Konto niemals Beschränkungen unterliegt.

Jedes Zahlungssystem hat seine eigenen Einschränkungen und Funktionen. Wissen Sie im Voraus, welche PayPal-Fehler Sie machen können , Sie können das Problem schnell lösen. Wir empfehlen Ihnen, sich im Detail mit der Erhöhung der PayPal-Limits zu befassen und die gewünschte Stufe auszuwählen.

Merkmale von Grenzen

Mit dem Raupal-System, das in 190 Ländern aktiv ist, können Sie Waren bezahlen, Geld annehmen, abheben und überweisen. Der Umfang der Geldtransaktionen ist jedoch begrenzt. Bei der Registrierung wird abhängig von der Menge der bereitgestellten Informationen ein Kontolimit festgelegt. Die Grenze ist für alle gleich, unabhängig vom Wohnsitzland.

Nach der Erstregistrierung erhält jeder neue Benutzer den Status „Nicht verifiziert“. Mit dem Limiter können Sie nur minimale Vorgänge auf Ihrem Konto durchführen. Das Limit ändert sich erst nach dem Beitritt zum System mit Bankkarte, Konto und Angabe personenbezogener Daten.

Festgelegte Einschränkungen:

Anonymer Kunde. Ein Benutzer, der die angeforderten Informationen nicht bereitstellt und keine Karte beifügt, kann keine Überweisungen empfangen und keine Gelder abheben. Der Betrag einer einmaligen Transaktion überschreitet 15.000 Rubel nicht. Ein anonymer Kunde kann Aktionen für nur 40.000 Rubel pro Monat durchführen. Die Fähigkeiten eines solchen Benutzers sind minimal; es wird empfohlen, sofort Informationen bereitzustellen, um die Einschränkungen aufzuheben.
Personalisiertes Konto. Nach der Registrierung nach einem vereinfachten Schema werden einige Einschränkungen aufgehoben. Ein personalisiertes Konto ermöglicht es dem Kunden, jeweils 60.000 Rubel zu senden. Es wird auch möglich, Überweisungen zu empfangen und Geld auf ein verbundenes Bankkonto oder eine verbundene Karte abzuheben. Ein Benutzer kann in einem Monat Transaktionen im Wert von 200.000 Rubel durchführen.
Verifiziertes Konto. Möchte der Nutzer die Limits weiter erhöhen, muss er personenbezogene Daten angeben. Nach einem Dokument seiner Wahl erhält der Kunde den Status „Verifiziert“. Mit dieser Stufe kann der Benutzer bis zu 550.000 Rubel gleichzeitig senden. Nach der Aufhebung der PayPal-Limits ist es außerdem möglich, ein Konto in einer Fremdwährung zu eröffnen. Sie können bis zu 5.000 US-Dollar in einer Transaktion senden oder empfangen. Darüber hinaus können Sie Überweisungen von juristischen Personen oder Unternehmern über Corporate empfangen.

Alle gesammelten Informationen werden auf sicheren Servern gespeichert, sodass kein Grund zur Sorge besteht.

Was ist nötig, um Grenzen aufzuheben?

Einschränkungen werden in nur wenigen Minuten aufgehoben. Hierzu sind jedoch einige Informationen und Unterlagen erforderlich.

Der Kunde muss:

Befestigen Bankkarte oder Rechnung. Die Aktion wird direkt nach der Erstregistrierungsphase angeboten. Wenn der Benutzer die Anfrage abbricht, können Sie über das Menü jederzeit eine Karte hinzufügen.
Geben Sie Ihre Passdaten ein. Der Benutzer muss die Dokumentnummer und -serie eingeben.
SNILS, INN, obligatorische Krankenversicherung. Sie müssen die Nummer eines Dokuments eingeben, aus dem Sie auswählen können.

Um das Limit bei PayPal aufzuheben, muss der Kunde einen Mindestsatz an Dokumenten bereitstellen. Wenn diese Informationen jedoch nicht verfügbar sind, ist es nicht möglich, die Beschränkungen aufzuheben. Leider sind alle diese Dokumente für neue Benutzer mit Sitz in Russland obligatorisch. Nach Inkrafttreten des neuen Gesetzes begann im April 2015 die Zwangsverifizierung der Nutzer.

Wie entferne ich die Einschränkung?

Das Aufheben von Beschränkungen ist einfach – dazu sind mehrere Schritte erforderlich. Allerdings ist vom Nutzer Vorsicht geboten, da alle Informationen zuverlässig sein müssen. Wenn Sie auch nur einen kleinen Fehler machen, kann das System Ihr Konto sperren.

Aktionsfolge:

Ausführen.
Klicken Sie auf „Überprüfen Sie Ihre Kontolimits“. Die Registerkarte befindet sich unten auf der linken Seite.
Es öffnet sich ein Fenster mit Informationen. Die Seite enthält Informationen zu Kontolimits und beschreibt die Vorteile der Aufhebung von Einschränkungen.
Klicken Sie auf „Limite erhöhen“. Die Schaltfläche befindet sich unten im Fenster.
Es öffnet sich eine Registerkarte mit Anforderungen. Auf der erscheinenden Seite wird der Nutzer aufgefordert, seine Bankdaten anzugeben und zu bestätigen sowie persönliche Daten einzugeben.
Alle erforderlichen Aktionen werden ausgeführt. Wenn die Karte hinzugefügt und verifiziert wurde, müssen nur noch die Informationen eingegeben werden. Der Benutzer muss seinen vollständigen Namen, sein Wohnsitzland, persönliche Daten, Staatsbürgerschaft, zusätzliche Dokumentnummer usw. eingeben.

Nach Abschluss aller Schritte erhält der Kunde den Kontostatus „Verifiziert“. Über das erfolgreiche Ergebnis können Sie sich im Servicemenü informieren.

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Häufige Fehler

Der Kunde des Systems muss wissen, was ihm bei der Nutzung des Zahlungsdienstes begegnen kann. Am häufigsten entstehen Probleme aufgrund von Unaufmerksamkeit: Der Benutzer hat seine Kontodaten vergessen, den Kontostatus nicht überprüft und die Zahlung nicht durchgeführt oder falsche Daten eingegeben. Es ist jedoch zu bedenken, dass Probleme auch von Seiten des Unternehmens entstehen können. Wenn der Dienst meldet unbekannter Fehler, wird empfohlen, sich umgehend an den technischen Support zu wenden. Der Berater hilft dabei, festzustellen, auf welcher Seite der Fehler aufgetreten ist, und hilft bei der Lösung des Problems.

Häufige Probleme:

Falsche Währung angegeben. Der Fehler „10001“ informiert den Benutzer über die Notwendigkeit, die Währung zu ändern. Für Benutzer aus Russland sollten es Rubel sein. Sie können die Währung in den Einstellungen ändern.
Probleme beim Senden der Zahlung. Benutzer erhalten einen „601“-Fehler, der darauf hinweist, dass die Zahlung nicht gesendet werden kann. Das Problem lässt sich leicht lösen. Um den Fehler „601“ zu beheben, wird empfohlen, Cookies, Browserverlauf, Cache und andere temporäre Dateien zu löschen. Leider hilft Reinigung nicht immer. Wenn der Fehler „601“ weiterhin besteht, können Sie versuchen, die Bestellung über den Abschnitt „Geld senden“ zu bezahlen.
Telefonnummer. Möglicherweise hat der Benutzer bei der Eingabe der Mobilfunknummer einen Fehler gemacht. Sie müssen die bei der Registrierung angegebene korrekte Nummer eingeben.
PayPal-Anmeldefehler „12“. Ein Problem tritt auf, wenn das Passwort oder die E-Mail-Adresse falsch eingegeben wird. Es wird empfohlen, die Daten zu überprüfen. Wenn nach drei Eingaben weiterhin der PayPal-Anmeldefehler „12“ angezeigt wird, sollten Sie mit der Wiederherstellung der verlorenen Informationen beginnen.
Es funktioniert nicht. Der Fehler „10422“ weist auf Probleme mit der Zahlungsmethode hin. Der Kunde muss lediglich die Übertragungsmethode ändern. Wenn Sie einen weiteren Fehler „10422“ erhalten, müssen Sie sich an den technischen Support wenden. Wenn der Kunde einen Einkauf nicht über PayPal bezahlen kann, sollte nach Rücksprache mit einem Berater das Problem auf dem Bankkonto oder auf der Karte gesucht werden.
Der Käufer kann den Artikel nicht über PayPal bezahlen. Neben dem Fehler „10422“ gibt es noch viele weitere Fehler, die Sie daran hindern, Einkäufe zu bezahlen. Kunden stoßen oft auf Probleme, die nicht verschwinden. Der Betrag wird vom Konto abgebucht, aber nicht an den Verkäufer überwiesen. Das Geld wird eingefroren und erst nach zwei Wochen oder nach Bearbeitung des Rückgabeantrags zurückgegeben.

Wenn ein Fehler auftritt, hängt wenig vom Benutzer ab. Der Kunde kann die Zahlungsmethode ändern, kleinere Einstellungen vornehmen und sich einer Überprüfung unterziehen, um Einschränkungen aufzuheben. Es wird empfohlen, die Lösung anderer Probleme dem Support anzuvertrauen.

Zuvor veröffentlichte der Blog einen Artikel über Betrug durch den Versand von Phishing-E-Mails im Namen von PayPal oder anderen Zahlungssystemen. Es kommt jedoch vor, dass der Benutzer unabhängig davon, ob die Karte verifiziert ist oder nicht, eine Benachrichtigung über einen eingeschränkten Zugriff auf PayPal erhält. Das heißt, eingeschränkter Kontozugriff.

Womit hängt das zusammen? Möglicherweise erregte der Benutzer beim Sicherheitsdienst gewisse Verdächtigungen oder es fehlten die notwendigen Dokumente, sodass die Möglichkeiten im PayPal-System überprüft wurden.

In den meisten Fällen schränken wir Ihr PayPal-Konto zu Ihrem Schutz ein. Beispielsweise kann das Konto eingeschränkt werden, bis Sie bestätigen können, dass die Transaktion von Ihnen autorisiert wurde.

In der Regel werden folgende Sanktionen verhängt:

Einschränkungen beim Senden von Zahlungen.
Einschränkungen bei der Annahme von Zahlungen.
Einschränkung der Möglichkeit, Ihr eigenes PayPal-Konto zu schließen.
Einschränkung der Anzeige von Kontostatistiken.

Dies ist ein Standard-Sicherheitsvorgang und gilt auch für erfahrene Benutzer.

Der Brief ist eingegangen. Wie entferne ich Einschränkungen von PayPal?

Zunächst muss die E-Mail auf Betrug überprüft werden. Wenn die Benachrichtigung tatsächlich von PayPal stammt, müssen Sie sich zunächst mit Ihren eindeutigen Anmeldeinformationen (Benutzername und Passwort) bei Ihrem Konto anmelden. Folgen Sie dann dem Link „Resolution Center“ und klicken Sie auf „Warum ist mein Konto eingeschränkt“ (Eingeschränkter Kontozugriff).

Die Gründe für die Sperrung können unterschiedlich sein und die Reihenfolge der nachfolgenden Benutzeraktionen hängt davon ab. Oftmals ist der Zugriff auf ein Konto eingeschränkt Mangel an notwendigen Dokumenten. Was muss also getan werden, um die vom Sicherheitsdienst auferlegte Begrenzung aufzuheben?

Schritt #1. Bereiten Sie die erforderlichen Kopien von Dokumenten vor, die die Identität und Adresse des Benutzers bestätigen. Die Liste der Kopien von Dokumenten lautet wie folgt:

Kopie des Reisepasses (ausländischer oder inländischer Reisepass).
Versorgungsrechnungen sind Kopien von Bankkonten (Rechnungen für öffentliche Versorgungsunternehmen, Telefon, Internet usw.). Neben der mobilen Kommunikation.
Kontoauszüge, Kartenabrechnungen mit Angabe Ihres vollständigen Namens und Ihrer Adresse (die Adresse muss mit der bei der Registrierung angegebenen Adresse übereinstimmen). Ein paar Zahlungsbelege reichen völlig aus.

Schritt #2. Laden Sie Kopien von Dokumenten direkt auf PayPal hoch (oder faxen Sie sie).

Werden Kopien per Fax verschickt, lohnt es sich, einige Übertragungsfunktionen in Betracht zu ziehen. Zuerst müssen Sie die Seite ausdrucken und ausfüllen Deckblatt– es wird von PayPal bereitgestellt. Dies ist aus Sicherheitsgründen erforderlich. Beim Faxen von Dokumenten wird diese Seite zuerst gesendet – sie ist die direkte Kennung. Einen Link zu dieser Seite erhalten Sie auf der PayPal-Website: Resolution Center – Eingeschränkter Kontozugriff – Faxen

Englische Begriffe und ihre Bedeutung:

Seiten – die Anzahl der zum Senden erforderlichen Seiten, einschließlich der ersten Seite – dem Deckblatt.
Telefon – Telefonnummer des Kontakts
Geben Sie eine neue E-Mail-Adresse ein, wenn die aufgeführte veraltet ist. Geben Sie eine neue E-Mail-Adresse ein, wenn die bei der Registrierung angegebene nicht funktioniert.
Kommentare - Kommentare. In diesem Absatz müssen Sie die Liste der zu versendenden Kopien der Dokumente angeben. Sie können auch zusätzliche Informationen schreiben, die Aufmerksamkeit verdienen.

Wenn der Versand per herkömmlichem Fax schwierig ist, gibt es eine Reihe bekannter und bewährter Dienste zum Versenden von Faxnachrichten. Außerdem bieten viele Postämter den Service „Fax ins Ausland versenden“ an.

Schritt #3. PayPal-Sicherheitsdienstüberprüfungen erhielten Kopien der Dokumente innerhalb von 3–5 Werktagen (manchmal auch länger).

Zwei mögliche Antworten:

Beschränkungen wurden aufgehoben.
Unzureichende Daten (zusätzliche Dokumente müssen gesendet werden).

Wenn Sie die vorgeschlagenen Aktionen abgeschlossen haben, die Einschränkungen jedoch nicht von Ihrem Konto entfernt wurden, bedeutet dies eine der folgenden Optionen:
— Wir haben Ihnen eine Nachricht per gesendet E-Mail um zusätzliche Informationen bitten oder;
- Wir überprüfen die von Ihnen bereitgestellten Informationen und senden Ihnen eine E-Mail mit den neuen Informationen (normalerweise innerhalb von 3 Werktagen).

WICHTIG! PayPal legt das Transaktionslimit für ein Konto rein individuell fest, basierend auf den vom Nutzer erhaltenen Informationen. Daraus folgt der Mustersatz des Sicherheitsdienstes: „Anhand der von Ihnen bereitgestellten Informationen legen wir Ihr Sendelimit fest.“

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